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Der bisher als Zencap in Deutschland bekannte Kreditmarktplatz für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) veröffentlichte vor wenigen Tagen seine Fusion mit dem international tätigen Marktführer Funding Circle.
In Zukunft können KMUs damit bei Funding Circle attraktive Firmenkredite ab einen Sollzins von 3,97% jährlich beantragen. Mit dem Zusammenschluss beider Unternehmen ergeben sich vor allem für Verbraucher attraktive Vorteile. Denn nun haben Kreditnehmer und Investoren mit dem ersten globalen Kreditmarktplatz die Möglichkeit über Ländergrenzen hinweg von attraktiven Konditionen profitieren.
Funding Circle Firmenkredit erhältlich ab 3,97%
Das Prinzip bleibt einfach: Nach der Kreditbeantragung beurteilt das Risiko-Management des Kreditmarktplatzes den Kreditantrag innerhalb 48 Stunden. Sofern die Bonitätsanforderungen erfüllt werden, wird ein Kreditangebot ausgestellt. Durch Annahme des Kreditangebots wird das Kreditprojekt des Unternehmens in der Online-Plattform freigeschaltet. Damit haben Anleger die Möglichkeit verbindlich in das Kreditprojekt zu investieren. Hierbei kann jeder Kreditnehmer den Fortschritt seiner Finanzierung jederzeit im eigenen Profil verfolgen. Ist ein Kreditprojekt vollständig finanziert, wird dem Kreditnehmer das Kreditprojekt innerhalb kürzester Zeit ausgezahlt.
Die Zinshöhe des Firmenkredit wird anhand der Kreditwürdigkeit des Unternehmens ermittelt. Dabei stuft Funding Circle die Unternehmen in eine von 5 Bonitätsklassen ( A+, A, B, C und C-) ein. In welche Klasse die Einstufung des Unternehmens vorgenommen wird, ist abhängig von der Ausfallwahrscheinlichkeit des Kredits.
Die Konditionen des Funding Circle Firmenkredit:
- Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 – 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 – 16,61% - Nettodarlehensbeträge: 10.000 – 250.000 Euro
- Laufzeiten: 12 – 60 Monate
- Bearbeitungsgebühr: 1,00 – 4,50%
(abhängig von der gewählten Laufzeit) - transparente Kostenstruktur
- unverbindliches Kreditangebot innerhalb 2 Tagen
- vorzeitige Rückzahlung kostenlos
Repräsentatives Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro | Laufzeit: 36 Monate | Eff. Jahreszins p.a.: 13,06% | Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52% | Bearbeitungsgebühr: 4,00%
Zum Funding Circle Firmenkredit
Voraussetzungen
Um Kreditnehmer bei Funding Circle zu werden, muss das Unternehmen seinen Sitz in Deutschland führen und seit mindestens 2 Jahren bestehen. Außerdem ein erwirtschaftetes Umsatzvolumen von mehr als 100.000€ jährlich sowie eine Buchführung nach HGB vorweisen können.
Kosten
Bei einer erfolgreichen Kreditvermittlung fällt Kreditnehmern eine einmalige Vermittlungsgebühr i.H.v. 1,00% bis 4,50% des Kreditbetrags an. Diese Gebühr wird bereits vom Nettokreditbetrag abgezogen, bevor dieser auf das Konto überwiesen wird.
| Laufzeit | 6 Monate | 12 Monate | 24 Monate | 36 Monate | 48 Monate | 60 Monate |
| Servicegebühr | 1,00% | 2,00% | 3,00% | 4,00% | 4,50% | 4,50% |
Über Funding Circle:
Der Online-Marktplatz mit Fokus auf kleine Unternehmen in Deutschland, Großbritannien, den Niederlanden, Spanien und den USA konnte bis heute über eine Milliarde Euro an mehr als 12.000 Unternehmen verleihen. Mit dem Zusammenschluss Zencaps und Funding Circles entstand nun der erste globale Online-Marktplatz für Firmenkredite. Gegründet wurde das Unternehmen bereits im August 2010. Da Funding Circle keine Bank ist, muss es auch kein teures Filialnetz, Geldautomaten oder weitere Dienste unterhalten, kann diese Einsparungen direkt an seine Kunden weitergeben und deshalb sehr gute Konditionen im Vergleich zu herkömmlichen Bankinstituten bieten. Aktuell zählt der Kreditmarktplatz mehr als 43.000 private Anleger, die britische Regierung, Gemeinden, eine Universität sowie weitere Finanzinstitute zu seinen Kreditgebern.
Hinweis: Dieser Artikel wurde am 6. November 2015 überarbeitet.